现金管理办法有哪些
现金管理规定是指我国国家银行对机关、团体、企业、事业等单位的现金收入、支出和库存进行的管理。其主要规定有：1、各单位用于零星开支的库存现金不得超过库、存现金限额；2、各单位收入的现金必须及时交存银行，不得坐支；3、各单位使用现金的范围，限于发放工资、收购农副产品和其它对个人的支付；4、单位之间的经济往来P、准在一定限额内使用现金，超过限额必须实行转帐结算；5、向银行存取现金，必须在凭证上注明资金来源和用途；6、现金收支多的单位，要编制现金收支计划送开户银行；7、—切现金管理单位，都必须接受银行的监督和检_；8、对于违反现金管理的单位，根据情节轻重，银行给予枇评教育或报请有关部门批准予以制裁。实行现金管理，有利于节约使用现金；有利于严格控制发行，有计划地调节货币流通；有利于促进市场购买力与商品可供量，保持物价稳定；有利于维护财经纪律，防止贪污盗窃；有利于国家银行集中闲散资金，支援社会主义建设。
企业现金管理制度规定有哪些
你好[鲜花]，企业现金管理制度规定通常包括以下内容： 1. 现金管理的目标和原则：明确现金管理的目标和原则，以确保企业现金的安全性、规范性和高效性哦。2. 现金管理的职责和权限：规定现金管理的职责和权限，包括现金出入库、现金核算和监管等方面的职责和权限。3. 现金管理的流程和制度：规定现金管理的流程和制度，包括现金出入库流程、现金核算制度、现金监管制度等方面的流程和制度。4. 现金管理的监督和评估：规定现金管理的监督和评估机制，包括现金管理监督人员的职责、现金管理评估标准等方面的监督和评估机制。扩展补充：1. 现金管理的目标和原则可以包括企业现金的安全性、流动性和投资收益的最大化等方面。2. 现金管理的职责和权限应依据企业的实际情况和组织结构来制定，以确保职责清晰、权限明确、责任到人。3. 现金管理的流程和制度应符合国家相关法律法规和行业规范，以确保现金出入库、现金核算和监管等流程和制度科学严密、规范明确。4. 现金管理的监督和评估应采用多种监督手段，包括定期检查、抽样检查、内部审计等，以确保现金管理的规范性和高效性。所以，企业现金管理制度规定的内容应符合企业的实际情况和组织结构，以确保现金的安全性、规范性和高效性。[鲜花]【摘要】
企业现金管理制度规定有哪些【提问】
你好[鲜花]，企业现金管理制度规定通常包括以下内容： 1. 现金管理的目标和原则：明确现金管理的目标和原则，以确保企业现金的安全性、规范性和高效性哦。2. 现金管理的职责和权限：规定现金管理的职责和权限，包括现金出入库、现金核算和监管等方面的职责和权限。3. 现金管理的流程和制度：规定现金管理的流程和制度，包括现金出入库流程、现金核算制度、现金监管制度等方面的流程和制度。4. 现金管理的监督和评估：规定现金管理的监督和评估机制，包括现金管理监督人员的职责、现金管理评估标准等方面的监督和评估机制。扩展补充：1. 现金管理的目标和原则可以包括企业现金的安全性、流动性和投资收益的最大化等方面。2. 现金管理的职责和权限应依据企业的实际情况和组织结构来制定，以确保职责清晰、权限明确、责任到人。3. 现金管理的流程和制度应符合国家相关法律法规和行业规范，以确保现金出入库、现金核算和监管等流程和制度科学严密、规范明确。4. 现金管理的监督和评估应采用多种监督手段，包括定期检查、抽样检查、内部审计等，以确保现金管理的规范性和高效性。所以，企业现金管理制度规定的内容应符合企业的实际情况和组织结构，以确保现金的安全性、规范性和高效性。[鲜花]【回答】
企业货币资金闲置，怎么解决这个问题，然后制定一些什么制度【提问】
企业货币资金闲置是一种资源浪费，需要采取相应措施解决哦。建议企业采取以下措施：1.建立预算管理制度，通过预算管理，将闲置资金用于企业日常经营活动。2.制定投资计划，将闲置资金投资于相关领域，获得收益。3.优化资金运作方式，采取货币资金储蓄、资产保值增值及企业财务风险防范等管理方式，将闲置资金用于稳健性管理。以上是企业解决货币资金闲置问题的常用方式和制度，企业可以依据实际情况进行选择和调整。延伸补充：1.企业应该建立财务风险管理意识，不仅仅关注资金的盈利和保值增值，也要关注资金的财务风险。2.闲置资金骗局时有发生，企业需要提高风险意识，注意避免金融骗局的风险。可以考虑与专业投资机构合作，进行资产保值增值管理。3.闲置资金转化的效果需要长期评估，企业需要建立长期规划，注重资金管理效果的长期稳定性，以获得更好的经济效益。[鲜花]【回答】
现金管理意识薄弱和内部监督缺陷怎么解决【提问】
我们可以采取以下措施进行解决：一、加强现金管理意识培训可以通过组织各级员工进行现金管理意识培训，提高他们对现金管理的认识和意识，加强对现金管理制度的遵守和执行，从而减少现金管理方面的疏漏和失误哦。二、优化现金管理流程对于现金管理流程中存在的漏洞和不完善的环节，可以进行优化和改进，加强对流程的规范和标准化管理，提高现金管理的效率和准确性。三、加强内部监督机制建立健全的内部监督机制，强化对现金管理的监督和审查，及时发现和纠正管理中存在的问题和漏洞，严格执行各项制度和规定，确保现金管理的合规性和安全性。四、采用现代化的信息管理技术通过引入现代化的信息管理技术，如电子支付、监控系统、智能化财务管理软件等，实现对现金管理环节的全面监控和管理，减少人为因素对现金管理的影响和干扰，提高现金管理的精准性和安全性。以上是针对现金管理意识薄弱和内部监督缺陷的解决方案，希望能够对您有所帮助。【延伸补充】一、建立风险预警和应急机制针对现金管理中存在的各种风险，可以建立相应的预警和应急机制，把风险的发现和解决提前到位，有效降低风险对现金管理的影响。二、加强对重要人员的背景审查对于涉及现金管理的重要人员，需要加强对其背景的审查和调查，确保其资格和信誉良好，杜绝管理中存在的潜在隐患。三、加强内部审计和监察通过定期进行内部审计和监察，检查和发现存在的问题和漏洞，及时采取措施加以改进，确保现金管理的合规性和安全性。四、加强外部监督和评估可以引入外部专业机构进行监督和评估，对现金管理制度和流程进行客观评价和检验，发现和解决存在的问题，提高现金管理的规范化和标准化水平。[鲜花]【回答】
管理人员对现金管理意识薄弱，怎么解决【提问】
1.加强培训和教育对于现金管理意识薄弱的管理人员，可以加强培训和教育，提高他们的现金管理知识和技能。这可以通过定期组织培训、交流会议等方式来实现哦。2.制定规范的现金管理制度制定一套规范的现金管理制度，明确各岗位的职责和义务，建立完整的现金管理流程，可以有效地规范管理人员的现金管理行为。3.建立监督管理机制建立监督管理机制，对管理人员的现金管理行为进行监督和评估，及时发现和纠正问题，可以有效地提高管理人员的现金管理意识和能力。【回答】
企业应如何加强库存现金的管理
库存现金是指企业持有可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。它是企业流动性最强的资产，对于维持企业正常的生产经营管理具有重要作用，但库存现金也是企业资产中最容易流失的资产，加强库存现金管理对于企业和国家都具有重要的意义。对于现金的管理，国务院颁有《现金管理暂行条例》，中国人民银行颁有《现金管理暂行条例实施细则》，各企业单位应严格遵照执行。同时，应根据本企业的具体情况，制定出相应的内部控制制度，加强对现金的管理。1、现金收入管理企业的现金收入应于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，应于次日送存开户银行。2、现金支出的管理企业支付现金，必须在有效支付范围内。企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外+都要通过银行进行转账结算。3、库存现金限额的管理库存现金是指留存在企业出纳员处的现金。一般情况下，企业的基本账户开户银行会根据实际需要，核定给开户单位3～5天的日常零星开支所需的库存现金限额。库存现金的限额，由开户银行根据开户单位的实际需要和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照企业3～5天日常零星开支所需现金确定。远离银行机构或交通不便的单位可依据实际情况适当放宽，但最多不得超过15天。超过限额的现金必须按规定及时送存银行。由于情况变化，需增加或减少库存现金限额的，应向银行提出申请，经银行审查同意后才能调整库存现金限额。4、现金出纳业务手续企业的现金出纳业务应配备专职的出纳人员负责办理，贯彻“钱账分管”的原则，出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账目的登记工作以及稽核和会计档案的保管等。现金收付前应仔细审核收付凭证的内容是否符合国家的有关方针、政策、法令，是否符合财经制度的规定，是否有主管人员审核签章及经办人员和证明人员的签章，如不符合手续的，应拒绝收付。原则上以现金支出的情况，只限于小额的经费、薪资，以及其他必须以现金支付的款项，而其他的付款则以银行转账、支票、票据来支付。
企业应如何加强库存现金的管理
库存现金是指企业持有可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。它是企业流动性最强的资产，对于维持企业正常的生产经营管理具有重要作用，但库存现金也是企业资产中最容易流失的资产，加强库存现金管理对于企业和国家都具有重要的意义。
对于现金的管理，国务院颁有《现金管理暂行条例》，中国人民银行颁有《现金管理暂行条例实施细则》，各企业单位应严格遵照执行。同时，应根据本企业的具体情况，制定出相应的内部控制制度，加强对现金的管理。
1、现金收入管理
企业的现金收入应于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，应于次日送存开户银行。
2、现金支出的管理
企业支付现金，必须在有效支付范围内。
企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外+都要通过银行进行转账结算。
3、库存现金限额的管理
库存现金是指留存在企业出纳员处的现金。一般情况下，企业的基本账户开户银行会根据实际需要，核定给开户单位3～5天的日常零星开支所需的库存现金限额。库存现金的限额，由开户银行根据开户单位的实际需要和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照企业3～5天日常零星开支所需现金确定。
远离银行机构或交通不便的单位可依据实际情况适当放宽，但最多不得超过15天。超过限额的现金必须按规定及时送存银行。
由于情况变化，需增加或减少库存现金限额的，应向银行提出申请，经银行审查同意后才能调整库存现金限额。
4、现金出纳业务手续
企业的现金出纳业务应配备专职的出纳人员负责办理，贯彻“钱账分管”的原则，出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账目的登记工作以及稽核和会计档案的保管等。
现金收付前应仔细审核收付凭证的内容是否符合国家的有关方针、政策、法令，是否符合财经制度的规定，是否有主管人员审核签章及经办人员和证明人员的签章，如不符合手续的，应拒绝收付。
原则上以现金支出的情况，只限于小额的经费、薪资，以及其他必须以现金支付的款项，而其他的付款则以银行转账、支票、票据来支付。
现金管理要求有哪些
您好！很高兴为您解答，现金管理要求有哪些：1.库存现金限额的管理 银行对实行现金管理的单位要核定其现金库存的*6限额。这个限额既要满足该单位日常零星支付的需要，又要防止各单位的现金库存太多，影响现金安全，导致银行存款下降。 这个限额一般以各单位维持3—5天的零星现金支付为准。边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天(但不得超过15天)的日常零星开支。 经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定。 2.现金与转账结算凭证的关系 在经济往来中，转账结算凭证具有与现金相同的支付能力。开户单位在购销活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠的待遇;不得只收现金而拒收汇票、本票、支票和其他转账结算凭证。 对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要限定限额，其限额包括在开户单位的库存限额之内。 商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内。 3.现金账目的管理 开户单位应当建立健全现金账目，逐笔记载现金支付。现金账目应当做到日清月结、账款相符;不准用不符合财务会计制度的凭证顶替库存现金(即白条抵库);不准单位之间相互借用现金;不准谎报用途套用现金;不准利用存款账户代其他单位和个人存入或者支取现金;不准将单位收入的现金以个人名义储蓄;不准保留账外公款(即“小金库”);禁止发行变相货币;不准以任何票券代替人民币在市场上流通。 4.关于现金交存银行的规定 凡有现金收入的单位，如商业零售部门、交通运输和旅游服务部门、事业单位，其现金收入应当于当日及时交存开户银行。 现金收入较多的单位必须于当日分几次交存银行，较少的单位也不得超过第二天中午交存，现金收入不多的单位可同银行具体商定交存期限，当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间。 5.严格控制坐支 开户单位的现金收入应当于当日送存开户银行，其支付现金可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中坐支(即直接支付)。在一般情况下，不允许单位坐支，因为这不利于银行进行管理和监督。【摘要】
现金管理要求有哪些【提问】
您好！很高兴为您解答，现金管理要求有哪些：1.库存现金限额的管理 银行对实行现金管理的单位要核定其现金库存的*6限额。这个限额既要满足该单位日常零星支付的需要，又要防止各单位的现金库存太多，影响现金安全，导致银行存款下降。 这个限额一般以各单位维持3—5天的零星现金支付为准。边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天(但不得超过15天)的日常零星开支。 经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定。 2.现金与转账结算凭证的关系 在经济往来中，转账结算凭证具有与现金相同的支付能力。开户单位在购销活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠的待遇;不得只收现金而拒收汇票、本票、支票和其他转账结算凭证。 对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要限定限额，其限额包括在开户单位的库存限额之内。 商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内。 3.现金账目的管理 开户单位应当建立健全现金账目，逐笔记载现金支付。现金账目应当做到日清月结、账款相符;不准用不符合财务会计制度的凭证顶替库存现金(即白条抵库);不准单位之间相互借用现金;不准谎报用途套用现金;不准利用存款账户代其他单位和个人存入或者支取现金;不准将单位收入的现金以个人名义储蓄;不准保留账外公款(即“小金库”);禁止发行变相货币;不准以任何票券代替人民币在市场上流通。 4.关于现金交存银行的规定 凡有现金收入的单位，如商业零售部门、交通运输和旅游服务部门、事业单位，其现金收入应当于当日及时交存开户银行。 现金收入较多的单位必须于当日分几次交存银行，较少的单位也不得超过第二天中午交存，现金收入不多的单位可同银行具体商定交存期限，当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间。 5.严格控制坐支 开户单位的现金收入应当于当日送存开户银行，其支付现金可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中坐支(即直接支付)。在一般情况下，不允许单位坐支，因为这不利于银行进行管理和监督。【回答】
但对有些单位，如农村供销社、粮站等既有销售收入，又有采购支出的单位，以及邮局、医院等单位为了经营便利、减少现金交存和取款的不必要麻烦，事先报经开户银行审查批准后，可以从现金收入中坐支现金。但必须在规定的范围和限额内坐支，并定期向开户银行报送坐支金额和使用情况。 6.大额现金登记备案制度 根据规定，除工资性支出和农副产品采购所用现金支出外，开户单位在开户银行提取现金超过中国人民银行地区分行确定的大额现金数量标准的，要填写有关大额现金支取登记表格，表格的主要内容包括支取时间、单位、金额、用途等。 开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的银行汇票、银行本票，视同大额现金支付，实行登记备案制度。谢谢您的咨询，希望我的解答对您有所帮助。【回答】
