什么是信托基金怎样区别私募基金（信托投资的优势有哪些）
随着我国不断开展对外开放的经济发展方式，我国投资市场的投资种类也越来越多元化，新出现的信托基金是投资者的重要选择之一，而私募基金产品也越来越受到了投资者的欢迎，那到底什么是信托基金？怎样区别私募基金？
一、信托与私募基金的区别是怎样的
1、在安全性方面。信托产品的安全性普遍高于私募基金，这主要是因为信托受银监会的严格监管，行业较为规范，且信托公司本身注册资本雄厚决定的。当然，信托近年来也有个别延期和“踩雷”事件，也需要具体项目具体分析。就出现资金亏损的概率而言，信托产品的概率是远远低于私募基金的。
2、在投资渠道方面。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《私募监管暂行办法》)的规定，私募基金可投资于股票、股权、债券、期货、期权、基金份额以及投资合同约定的如红酒、艺术品等其他投资标的。而信托产品的投资范围也相当广，既可以投资证券等金融产品，也可以投资实业，两者投资范围限制区别不大。但信托投资实业的居多，投资金融的多为通道类产品;而私募基金投资股票股权之类的证券投资基金为大多数。
3、在流动性方面。信托根据签订的协议，在信托期限届满之前，不得回赎，但可以依法转让，流动性较差。而私募基金经常有封闭期和赎回费的设定，导致转让折价高，流动性也较差。
4、门槛性。信托类的门槛很高，一般都是100万起步，并且不能大范围公开宣传，只能特定的小范围宣传和推介;2016年“7.15新规”出台后，根据规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资单只私募基金的金额不低于100万元，且符合净资产不低于1000万元的机构，以及金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。但就市场实际情况而言，由于信托有大小额配比限制，100万能买到的信托产品已经越来越少了。
5、收益性。目前市面上的信托产品多为固定收益，收益区间在10%以下，而私募基金随标的不同，收益构成也不同，浮动收益较多，不能统一比较。总体上来说，金融产品的风险与收益是成正比的，投资者需要谨慎对待每个项目。
二、信托投资的优势有哪些
1.信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
在法律上，信托财产被置于受托人名下。受托人根据法律和受托文件，享有信托财产上的财产权，有权以自己的名义管理、运用和处分信托财产。委托人和受益人不管理和处分信托财产，但是信托所产生的利益归受益人享有。信托产品的受益人可以是自己(自益信托)，也可以是他人(他益信托)，这种投资方式和产品的灵活性是券商、银行和基金公司所缺乏的。
2.信托财产法律上独立
根据有关法律法规规定，信托具有保密的功能。人们的合法财产一旦经过法定的信托形式，便不受委托人、受托人(信托公司)以及受益人的债务关系追索。从而赋予受益人对信托财产享有优先于委托人或受托人的债务人权利。即使信托公司出现破产，信托财产还可以完整地交由其他信托公司继续管理。因此，在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全，具有一定的稳定性和长期性，更适合于长期规划的财产转移与财产管理。
3.信托财产的多元化
凡具有金钱价值的东西，不论是动产(现金、贵金属、有价证券等)还是不动产(房产、生产设备等)，是物权(财产的使用权、所有权等)还是债权(股权、收费权等)，是有形的还是无形的，都可以作为信托财产设立信托;只要不违背法律强制性规定和公共秩序，委托人可以为各种目的而创立信托;信托应用领域非常宽泛，信托产品品种繁多。因此，信托也被称为“金融百货”。
4.投资领域的多元化
信托公司是目前唯一准许同时在资本市场、货币市场和实业投资市场的金
产业投资基金和资金信托有什么关系和区别？谢谢！
分类: 商业/理财 >> 金融
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产业投资基金是一大类概念，国外通常称为风险投资基金和私募股权投资基金，一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资，并参与被投资企业的经营管理，以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段不同，可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。
产业投资基金具有以下主要特点：
第一，投资对象主要为非上市企业。
第二，投资期限通常为3－7年。
第三，积极参与被投资企业的经营管理。
第四，投资的目的是基于企业的潜在价值，通过投资推动企业发展，并在合适的时机通过各类退出方式实现资本增值收益。
产业基金涉及到多个当事人，具体包括：基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构，其中基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。
产业基金进行投资的主要过程为：首先，选择拟投资对象；然后，进行尽职调查；当目标企业符合投资要求后，进行交易构造；在对目标企业进行投资后参与企业的管理；最后，在达到预期目的后，选择通过适当的方式从所投资企业退出，完成资本的增值。
产业投资基金对企业项目进行筛选主要考虑以下几个方面：
首先，管理团队的素质被放在第一位，一个团队的好坏将决定企业最终的成败；
其次，产品的市场潜力，如果产品的市场潜力巨大，那么即使目前尚未带来切实的盈利，也会被基金所看好；
第三，产品的独特性。只有具有独特性的产品才具有竞争力与未来的发展潜力；
以下依次是预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保护性条款、是否易于退出等。
产业基金在所投资企业发展到一定程度后，最终都要退出所投资企业。其选择的退出方式主要有三种：一是通过所投资企业的上市，将所持股份获利抛出；二是通过其它途径转让所投资企业股权；三是所投资企业发展壮大后从产业基金手中回购股份等。
产业投资基金投资与贷款等传统的债权投资方式相比，一个重要差异为基金投资是权益性的，着眼点不在于投资对象当前的盈亏，而在于他们的发展前景和资产增值，以便能通过上市或出售获得高额的资本利得回报。具体表现为：
首先，投资对象不同。产业投资基金主要投资于新兴的、有巨大增长潜力的企业，其中中小企业是其投资重点。而债权投资则以成熟、现金流稳定的企业为主。
其次，对目标企业的资格审查侧重点不同，产业投资基金以发展潜力为审查重点，管理、技术创新与市场前景是关键性因素。而债权投资则以财务分析与物质保证为审查重点，其中企业有无偿还能力是决定是否投资的关键。
第三，投资管理方式不同。产业基金在对目标企业进行投资后，要参与企业的经营管理与重大决策事项。而债权投资人则仅对企业经营管理有参考咨询作用，一般不介入决策。
第四，投资回报率不同。产业投资是一种风险共担、利润共享的投资模式。如果所投资企业成功，则可以获得高额回报，否则亦可能面临亏损，是典型的高风险高收益型投资。而债权投资则在到期日按照贷款合同收回本息，所承担风险与投资回报率均要远低于产业基金。
第五，市场重点不同。产业投资基金侧重于未来潜在的市场，而其未来的发展难以预测。而债权投资则针对现有的易于预测的成熟市场。
资金信托是以货币资金作为标的物，各方当事人以此建立资金信托关系，这种货币形态的信托财产称为“信托金”。信托金有以下特征：
（1）信托金是一种间接运用的资金。即信托金运用要经过中介，信托金是所有者通过信托投资机构进行管理运用的资金；
（2）信托金在运动终止时应恢复原来的货币形态。资金信托的最主要目的是使资金增值，另外开展资金信托业务可以使信托资金发挥融资职能，为国家经济发展作出贡献。
资金信托业务的形成有以下几个原因：
（1）委托人对自己的资金在运用上不谙某种专门技术知识，为避免资金损失而采取资金信托方式；
（2）委托人对自己的资金无暇自为运作生利，而委托信托投资机构处理；
（3）委托人不愿自己出头露面而委托信托投资机构代为处理其资金。
我国现行的资金信托包括：
（1）信托存款（又分为单位信托存款、公益基金信托存款、劳保基金信托存款、个人特约信托存款）；
（2）信托贷款（又分为技术改造信托贷款、横向联合信托贷款、联营投资信托贷款、补偿贸易信托贷款、耐用消费品信托贷款、专项信托贷款、房地产开发信托贷款）；
（3）委托贷款（包括一般委托贷款和专项委托贷款）；
（4）委托投资；
（5）信托投资。
产业基金是什么意思
又叫产业投资基金，是一个大范畴的概念。在国外通常称为风险投资基金和私募股权投资基金。一般是指具有高成长潜力的未上市企业投资股权或准股权，参与被投资企业的经营管理，在被投资企业成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段的不同，产业基金可分为种子或早期基金、成长基金、重组基金等。基金涉及多方，包括基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构，其中基金管理人是负责基金具体投资运作和日常管理的机构。主要形式:1.法人产业投资基金以股份公司的形式存在，或者以有限合伙的形式设立。本基金的每个投资者都是基金公司的股东或投资者，有权对公司(企业)的经营提出建议和质疑。公司的产业投资基金是法人(合伙人)，聘请的管理公司权力有限，所有权和经营权没有完全分离。投资者会不同程度地影响公司的决策导向，这在一定程度上制约了管理公司对基金的管理。二。契约型产业投资基金不是股份公司的形式。投资者不是股东，而只是信托契约的当事人和资金的受益人，无权参与管理决策。契约型产业投资基金不是法人，必须委托管理公司管理运营基金的资产。所有权和经营权完全分离，有利于产业投资基金的长期稳定运行。由于管理公司有足够的权力对基金进行管理和运作，契约型产业投资基金的资产不会受到众多小投资者追求短期利益意图的影响，符合现代企业制度的运作模式。
